Zbliża 1 listopada, czyli Dzień Wszystkich Świętych. W tym roku, ze względu na pandemię, prawdopodobnie nie będziemy go obchodzić jak zwykle. Mimo wszystko jest to czas, który często skłania nas do przemyśleń na temat życia i śmierci. Z odejściem bliskiej osoby nieodłącznie wiąże się temat dziedziczenia, który prędzej czy później pewnie będzie dotyczył każdego z nas. Jak wygląda proces dziedziczenia instrumentów finansowych i jak się przygotować na śmierć bliskiej osoby? Zapraszam na rozmowę LIVE z Michałem Gawlińskim z mBank, doświadczonym ekspertem w sprawach dziedziczenia.
Tematy rozmowy
- Ile mamy czasu na załatwienie formalności w banku/domu maklerskim. Co się dzieje z aktywami, gdy nikt ich nie odbiera?
- Jakie trzeba mieć dokumenty?
- Ile czasu trwa załatwianie formalności w instytucji?
- W jakiej formie przekazywane są nam aktywa po zmarłej osobie – w postaci instrumentów finansowych czy w formie gotówkowej?
- Czy procedury w różnych instytucjach wyglądają podobnie?
- Czy procedura różni się w zależności od: rodzaju posiadanych instrumentów finansowych (ETF-y, akcje zagraniczne, itd.), liczby współwłaścicieli konta, rodzaju konta (zwykłe, IKE, IKZE)?
- Ile kosztuje nas proces dziedziczenia według prawa polskego? Czy jurysdykcja ETF-ów ma wpływ?
- Najtrudniejsze przypadki – jakie sytuacje mogą nas zaskoczyć?
- Jak się przygotować na śmierć bliskiej osoby?
Gdzie obejrzeć?
Nasza rozmowa jest dostępna na:
- YouTube – Stockbroker TV
Poza tym można ją obejrzeć na Facebook – Pasywna Rewolucja oraz Twitter – Stockbroker_PL.
Wersja do słuchania
Słuchaj także w: