Portu to czeski “robo-doradca”, który prowadzi działalność także w Polsce. Jest to dom maklerski, który świadczy usługi zarządzania aktywami, ale możliwia też samodzielne inwestowanie w ETF-y. Od innych tego typu firm odróżnia ich sposób pobierania opłat. Zamiast wielu różnych opłat (prowizji, kosztów przewalutowania, opłaty depozytowej itp.) jest tylko jedna – opłata za zarządzanie. W przypadku większości usług opłata jest zależna od zadeklarowanego czasu trwania inwestycji. Od 1 maja 2024 może ona być jeszcze niższa, bo jej wysokość będzie dodatkowo zależna od wysokości zgromadzonych środków.
Produkty Portu
Portu oferuje usługę zarządzania aktywami, ale umożliwia również samodzielne inwestowanie w ETF-y. Poniżej lista usług w podziale na ich charakter:
- Zarządzanie aktywami
- Portfele na miarę – standardowe portfele o różnym poziomie ryzyka stworzone i zarządzane przez Portu
- Odpowiedzialne inwestowanie – portfele uwzględniające kryteria ESG
- Konto dla dziecka – portfele działające jak “Portfele na miarę” z tą różnicą, że jego właścicielem jest Twoje dziecko (polecam artykuł “Jak inwestować pieniądze dla dziecka“)
- Rezerwa Inwestycyjna – produkt typu “alternatywa dla lokaty” (szczegóły we wpisie 5 alternatyw dla lokaty [EUR])
- Samodzielne inwestowanie
- Strategie własne i tematyczne– portfele tworzone przez klientów, a zarządzane przez Portu (klient można aktywować automatyczny rebalancing)
- Portfele Crypto – portfele ETN na kryptowaluty tworzone przez klientów, a zarządzane przez Portu (klient można aktywować automatyczny rebalancing)
Koszty zarządzania
Konto dla dziecka i Rezerwa Inwestycyjna objęte są stałą opłatą za zarządzanie, która wynosi 0,25% (czyli tyle samo co wcześniej). Jej wysokość jest niezależna od wielkości zgromadzonych środków i czasu trwania inwestycji.
W przypadku pozostałych usług – Portfele na miarę, Odpowiedzialne inwestowanie, Strategie własne i tematyczne, Portu Crypto – opłaty są zależne od zadeklarowanego czasu trwania inwestycji oraz – od 1 maja 2024 – także od wielkości zgromadzonych środków. Zniżki za czas inwestycji i wielkość środków łączą się. Szczegóły w tabeli poniżej.
Więcej informacji na temat zmian opłat można znaleźć na stronie Portu w artykule Mniej opłat, więcej możliwości – przedstawiamy nowy cennik. Pełne zestawienie opłat znajdziecie w Cenniku.
