Saxo Bank to jeden z czołowych zagranicznych domów maklerskich z perspektywy polskiego inwestora. W ostatnim czasie bardzo poprawili swoją ofertę. Obniżyli prowizje, umożliwili wpłaty w PLN przelewem krajowym oraz wprowadzili raport podatkowy dla klientów, który uwzględnia polskie realia rozliczenia z fiskusem. Jeżeli się zastanawiacie, czy to rachunek dla Was, zerknijcie do mojego Rankingu Brokerów Zagranicznych. Jakiś czas temu nagrałem przewodnik pokazujący „Jak otworzyć rachunek w Saxo Bank„. Tym razem poprowadzę Was przez proces składania zleceń i obsługi platformy Saxo Bank. Dowiecie się jakie są główne zakładki, jak wyszukiwać instrumenty, jak wypełniać formularz zlecenia, jak modyfikować niezrealizowane zlecenia, jak monitorować inwestycje oraz jak pobrać raport podatkowy.
Wybór platformy i logowanie
Do obsługi konta przez przeglądarkę Saxo Bank oferuje dwie platformy: prostszą Saxo Investor oraz bardziej rozbudowaną Saxo Trader Go. W materiale zobaczycie, jak obsługuje się tą drugą – Saxo Trader Go. Aby się zalogować, należy wejść na stronę home.saxo, i standardowo podać swoje dane: nazwę użytkownika i hasło.
Główne zakładki
Po zalogowaniu pojawia się widok główny z trzema zakładkami:
- Inwestycje — tu można przeglądać notowania instrumentów oraz zdobyć więcej informacji o wybranym instrumencie. Platforma zapewnia kilka domyślnych zakładek z popularnymi instrumentami i umożliwia tworzenia własnych.
- Analizy — do pogłębiania wiedzy o inwestowaniu.
- Portfel — do sprawdzenia stanu portfela i posiadanych aktywów.
Ustawienia wyszukiwarki instrumentów
W prawym górnym rogu jest pole do wyszukiwania instrumentów. Jeżeli dla przykładu wpiszemy „S&P 500”, wyniki mogą zawierać różne typy instrumentów, nie tylko ETF (np. CFD, kontrakty terminowe, opcje). Saxo Bank umożliwia wyłączenie wyświetlania niektórych instrumentów, jeżeli nie jesteśmy nimi zainteresowani. W tym celu w prawym górnym rogu klikamy ikonę profilu, przechodzimy do ustawień „instrumenty finansowe” i wybieramy, które typy chcemy ukryć, np. opcje, kontrakty terminowe czy CFD.
Wyszukiwanie ETF
Saxo Bank udostępnia szeroką paletę ETF-ów z głównych rynków. Chociaż fundusze Vanguard nie są akurat dostępne, Powodem jest braku dokumentów KIID w języku polskim – Vanguard ich nie publikuje. Saxo Bank konserwatywnie interpretuje prawo i w związku. z tym nie oferuje tych funduszy. Jako zamiennik można wybrać fundusze innych dostawców o podobnej strategii. Przykładowo, zamiast Vanguard FTSE All-World można zainwestować (VWRA) w Invesco FTSE All World (FWRA), który naśladuje ten sam indeks, który ma niższe koszty. Jego cena na giełdzie też jest niższa, co znaczenie w przypadku inwestowania małych kwot. Dany ETF może być dostępny na kilku rynkach w różnych walutach. Przykładowo, Invesco FTSE All World (FWRA) można kupić na giełdzie we Włoszech, Szwajcarii i Wielkiej Brytanii. To może rodzić pytania o wybór instrumentu. Dla przypomnienia, waluta notowania nie ma wpływu na ryzyko walutowe. Można próbować porównywać różnice między ofertami kupna i sprzedaży i wybierać ten rynek, gdzie są one najmniejsze. Warto jednak zauważyć, że te różnice na głównych giełdach przeważnie są zbliżone.
Na marginesie, Vanguard ma wkrótce dostarczyć KIID-y po polsku dla przynajmniej części funduszy i w efekcie na platformie Saxo Bank mają się jednak pojawić przynajmniej niektóre ETF-y tego dostawcy. Z tego, co mi wiadomo, Saxo i Vanguard mają już wstępne porozumienie w tym zakresie. Nie wiem, kiedy będziecie czytać ten wpis, ale możliwe, że kiedy to czytacie, ETF-y są już na platformie dostępne.
Jak wypełnić formularz zlecenia
Po wyborze instrumentu klikamy „Transakcja”, by otworzyć formularz zlecenia.
– Wybieramy typ ceny (najczęściej limit) — zalecane dla początkujących.
– Wybieramy kierunek zlecenia (kupno lub sprzedaż) – jeżeli chcemy kupić, wybieramy „Kupno”
– Wprowadzamy liczbę jednostek lub korzystamy z kalkulatora kwoty inwestycji, który podpowiada liczbę możliwych do kupienia jednostek.
– Ustawiamy limit ceny (równy lub wyższy niż aktualna oferta sprzedaży, aby zlecenie zostało zrealizowane od razu).
– Określamy ważność zlecenia — domyślnie dzienne, ale można ją wydłużyć
– Zatwierdzamy i składamy zlecenie.
Modyfikacja niezrealizowanego zlecenia
Jeżeli zlecenie nie zostanie zrealizowane (bo np. limit ceny okazał się za niski), można je zobaczyć w zakładce „Zlecenia” jako aktywne. Aby wykonać transakcję natychmiast, należy zwiększyć limit ceny i zmodyfikować zlecenie. Po zatwierdzeniu zmiany zlecenie zostanie wykonane po najlepszej dostępnej dla inwestora cenie.
Potwierdzenie wykonania zlecenia
Po realizacji transakcji pojawia się potwierdzenie zlecenia. Dodatkowo w „Rejestrze zleceń i transakcji” możemy sprawdzić szczegóły, takie jak nazwa instrumentu, typ zlecenia, ilość, limit ceny i inne parametry.
Portfel – monitorowanie inwestycji
Zakładka „Portfel” umożliwia monitorowanie posiadanych instrumentów wraz z bieżącą wartością oraz prezentuje alokację portfela w formie przejrzystych wykresów. Można tam śledzić swoje inwestycje na bieżąco.
Raport podatkowy
Po każdym roku podatkowym, w którym dokonano sprzedaży lub otrzymano dywidendy, inwestor musi rozliczyć się z polskim fiskusem, składając formularz PIT-38. Saxo Bank dostarcza klientom z Polski raport podatkowy podobny do polskiego PIT-8C, ale z uwzględnieniem dywidend, co ułatwia rozliczenie. Raport można pobrać, klikając ikonę profilu, przewijając na dół do „Raport podatkowy” oraz wybierając rok. Dla dodatkowej pomocy dostępne są praktyczne przewodniki rozliczania podatków na stockbroker.pl.
Życzę Wam udanych inwestycji!
