Jak kupić ETF w XTB?

XTB to jeden z czołowych polskich domów maklerskich oferujących rachunki „zwykłe” (standardowo opodatkowane). Jeżeli nie macie jeszcze rachunku w XTB, możecie go otworzyć korzystając z przewodnika „Jak otworzyć rachunek w XTB”. 

Jeżeli posiadacie już rachunek w XTB i chcecie się oswoić z jego obsługą, ten przewodnik jest dla Was. Dowiecie się z niego, jak poruszać się po serwisie transakcyjnym XTB i składać zlecenia.

Logowanie do rachunku

Aby zalogować się na rachunek maklerski w XTB, należy wejść na stronę xtb.com oraz kliknąć link Logowanie –> Aplikacja webowa (prawy górny róg). Wyświetli się strona logowania. Należy wpis adres e-mail podany przy rejestracji (to nasz login) oraz hasło. Potwierdzamy przyciskiem „Login„.

Widok główny platformy xStation

Po zalogowaniu otwiera się xStation, czyli platforma handlowa XTB. Na dole strony jest zestawienie naszych otwartych pozycji. Z lewej strony jest pole tekstowe, gdzie wyszukuje się ETF-y. Klikając w ikonę w prawym górnym rogu (3 poziome linie) można przejść do ustawień konta (Moje konto –> Pokój Inwestora). W prawym górnym rogu, na lewo od ustawień, wyświetla się numer rachunku w PLN. W XTB można mieć kilka kont w różnych walutach (PLN, USD, EUR). Po kliknięciu w numer rachunku wyświetlą się pozostałe rachunki. Waluta konta to waluta, którą można wpłacać na rachunek, która jest pobierana przy składaniu zlecenia kupna oraz która jest zwracana po sprzedaży. Przykładowo, w przypadku rachunku w:

• PLN – można wpłacać tylko PLN. Kupując instrumenty zagraniczne złoty będzie zamieniany na waluty obce, a przy sprzedaży środki będą z powrotem zamieniane na PLN
• EUR – można wpłacać tylko EUR. Inwestując w instrumenty w EUR, wymiany walutowej nie będzie. Ale inwestując np. w USD, przy kupnie EUR będzie zamienione na USD, a przy sprzedaży z powrotem na EUR

Na każdym rachunku instrumenty wyświetlają się osobno. Jeżeli inwestor ma jakieś instrumenty na rachunku w PLN, a na EUR nie ma, to po przełączeniu rachunku na EUR, żadne instrumenty nie będą widoczne na rachunku. Na dole strony wyświetlają się „Otwarte pozycje„. To instrumenty kupione, które nie zostały jeszcze sprzedane. Są tu m.in. oznaczenia:

• Pozycja – nazwa instrumentu oraz jego ticker (tu VWCE.DE)
• Typ – Buy (pozycja długa)
• Wolumen – 2 – liczba instrumentów

W poniższym przykładzie „Cena rynkowa” jest wyższa niż „Cena otwarcia” a mimo wszystko pozycja jest stratna (-2,54%). Może tak się dziać ponieważ wartości zysków uwzględniają zmiany kursów walutowych, które w tym przypadku były dla inwestora niekorzystne. Z prawej strony jest czerwony przycisk „ZAMKNIJ”, dzięki któremu można szybko złożyć zlecenie sprzedaży inwestycji. Po kliknięciu w ticker poniżej wyświetli się numer zlecenia, w oparciu o które zlecenie zostało zrealizowane oraz jego szczegóły. Aby sprawdzić więcej szczegółów zlecenia, klikamy w ikonę „i” przy numerze zlecenia. Wyświetli się okno ze szczegółami zlecenia. Można tu porównać np. „Kurs przeliczeniowy otwarcia” oraz „Aktualny kurs przeliczeniowy„. Aby zamknąć okno, klikamy ikonę „X” (w prawym górnym rogu).

Jak sprawdzić historię rachunku?

Aby sprawdzić szczegółową historię rachunku klikamy kartę „Historia„. Są tu 3 zakładki:

• Zamknięte pozycje
• Operacje gotówkowe
• Zlecenia

Zlecenia – można sprawdzić historyczne zlecenia zrealizowane ale też odrzucone w określonym przez siebie okresie. Operacje gotówkowe – tu można sprawdzić historyczne wpłaty i wypłaty z rachunku oraz uznania i obciążenia rachunku związane z zawieraniem transakcji.

Jak wpłacić gotówkę?

Na dole platformy z lewej strony jest przycisk „Wpłata – Wypłata„. To skrót do „Pokoju inwestora„, gdzie są dostępne metody wpłat i wypłat.

• Wpłaty -przelew przychodzący nie jest obciążony opłatą, ale inne opcje mogą być płatne.
• Wypłaty – za przelew wychodzący z rachunku XTB nie pobiera opłaty. Przelewy w PLN i EUR (SEPA) są bezpłatne, ale już wypłacając przelewem USD mogą się pojawić opłaty banków pośredniczących, na co XTB nie ma wpływu.

Klikając przycisk „Wpłata – Wypłata” rozwinie się lista opcji. Chcąc uzyskać dane do przelewu należy kliknąć „Bank transfer”. To akurat opcja bezpłatna, ale inne metody płatności mogą obarczone opłatą (np. PayU – 0,66%). Każdy rachunek walutowy ma osobny numer. Należy wybrać „Konto docelowe” a następnie pobrać dane do przelewu.

Jak wyszukać ETF?

Jeżeli mamy już gotówkę na rachunku, przechodzimy do składania zlecenia. W pierwszej kolejności wyszukujemy instrument, który chcemy kupić. Można wyszukiwać według nazwy, tickera lub numeru ISIN. Wyszukiwanie po nazwie nie zawsze jest skuteczne, bo na nazwy funkcjonują na rynku w różnych wariantach. Poza tym warto uważać na typ instrumentu – czy wyszukany instrument to ETF czy ETF na CFD (czyli instrument naśladujący ETF). Przykładowo, jeżeli chcielibyśmy wyszukać ETF na Nasdaq-100, wyświetlą się m.in. 2 instrumenty „Lyxor Nasdaq-100 UCITS”. Oba są oznaczone tym samym tickerem UST.FR. Ale to różne instrumenty – jeden z nich ETF a drugi to ETF na CFD. Co prawda, mają osobne oznaczenia (ETF oraz ETF CFD), ale są one słabo widoczne i w pośpiechu można przez pomyłkę kupić ETF na CFD. Warto na to zwrócić uwagę, bo to różne instrumenty. O ile XTB za kilka rzeczy można pochwalić, o tyle taki sposób oznaczania instrumentów woła o pomstę do nieba. Nasdaq-100 to był tylko przykład mający uczulić na oznaczenia instrumentów. Na potrzeby tego przewodnika przyjmujemy, że chcemy kupić Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating. Jak było już wspomniane, wyszukiwanie po nazwie nie zawsze jest skuteczne. Powinno pójść sprawniej wykorzystując ISIN lub ticker. Można je sprawdzić na stronie atlasETF.pl. ISIN znajduje się tuż pod nazwą funduszu. Ticker-y znajdziemy w zakładce „Dostępność” – są tu informacje, które wersje ETF-u są dostępne o poszczególnych brokerów (waluta, giełda, ticker). Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating jest dostępny akurat w 2 wersjach. Więc jeżeli wpiszemy ISIN, wyświetlą nam się 2 wersje tego funduszu:

• VWCE.DE (notowany w EUR we Frankfurcie)
• VWRA.UK (notowany w USD w Londynie)

Na potrzeby tego przewodnika przyjmujemy, że interesuje nas VWCE, czyli wersja w EUR we Frankfurcie. Można go wyszukać w sekcji „Market Watch” wpisując ticker „VWCE„. Aby potwierdzić, klikamy VWCE, który się wyświetla w wynikach wyszukiwania. U dołu sekcji „Market Watch” ukaże nam się panel z informacjami i notowaniami dla tego funduszu.

Panel z informacjami o  ETF

Na pierwszym planie są przyciski SELL i BUY, służące do składania zlecenia sprzedaży i kupna. Na przyciskach wyświetlają się aktualne oferty kupna i sprzedaży (po jednej najlepszej ofercie). To notowania w czasie rzeczywistym. Trzeba jasno powiedzieć, że to unikatowa funkcjonalność XTB, bo u zdecydowanej większości brokerów bezpłatnie udostępniane są jedynie notowania opóźnione o 15 min. U góry nad przyciskiem BUY wyświetlają się ikony, kolejno:

• „i” – Informacje
• „+” – Nowe zlecenie
• „Świeczki” – Wykres
• „*” – Dodaj do ulubionych
• „Lista” –  Dodaj do obserwowanych

Poniżej są wartości:

• LOW – najniższy kurs instrumentu danego dnia
• DZIENNA ZMIANA – procentowa zmiana kursu w stosunku do kursu odniesienia (kursu zamknięcia z poprzedniego dnia)
• SPREAD – wartość spreadu
• HIGH – najwyższy kurs instrumentu danego dnia

Zanim złożymy zlecenie, sprawdzimy informacje o tym funduszu. Klikamy pierwszą ikonę „i„. Znajdują się tu Podstawowe informacje, Dane rynkowe, Wyniki oraz Portfel (podstawowy skład). „Podstawowe informacje” zawierają m.in. minimalną wartość zlecenia, prowizję czy godziny handlu. Minimalna wartość zlecenia dla tego ETF-u wynosi 1 EUR. Jak to możliwe, skoro kurs jednej jednostki tego ETF-u wynosi prawie 103 EUR? W XTB dostępne są tzw. akcje (jednostki) ułamkowe. To oznacza, że można kupić mniej niż jedną jednostkę. Dzięki temu inwestor ma większą elastyczność w określeniu wartości zlecenia. Akcje (jednostki) ułamkowe są przydatne zwłaszcza przy budowie portfela składającego się kilku lub wielu instrumentów, zwłaszcza przy małym kapitale. Jedną wadą akcji (jednostek) ułamkowych jest to, że nie można ich przenieść do innego brokera (można przenosić tylko jednostki całkowite). W razie chęci przeniesienia ułamkowe części będą musiały zostać w XTB (można jest sprzedać lub zachować). Prowizja maklerska w XTB wynosi 0%, o ile miesięczny obrót nie przekracza 100 000 EUR. Do tego limitu wliczają się transakcje kupna i sprzedaży na wszystkich instrumentach. To atrakcyjne warunki „promocyjne”, które są oferowane od dłuższego czasu, ale warto pamiętać, że kiedyś mogą się one zmienić (na przykład wtedy, gdy zmienią się założenia biznesowe XTB). Zamykamy okno „Informacje podstawowe„. Aby otworzyć wykres, klikamy trzecią ikonę („świeczki”). Wykres wyświetli się po prawej stronie. To bardzo wygodne, bo część brokerów polskich nie udostępnia wykresów dla rynków zagranicznych. Wykres historyczny może się przydać przy analizie technicznej. Domyślnie ustawiony jest interwał godzinowy (H1 – u góry, przy tickerze) i w tym wypadku historia sięga około 1 roku. Aby wydłużyć historię należy zmienić interwał na dzienny (D1), tygodniowy (W1) lub miesięczny (MN). Jeżeli chcemy dodać ETF do ulubionych, klikamy czwartą ikonę gwiazdki „*”. Po kliknięciu ikony z prawej strony pojawi się komunikat z potwierdzeniem dodania. W sekcji „Market Watch” w zakładce „FAV” (od angielskiego słowa „favourite”), wyświetlają się instrumenty dodane do ulubionych instrumentów.

Jak złożyć zlecenie?

Przechodzimy do składania zlecenia. Na środku jest pole, w którym wpisuje się liczbę jednostek, a pod nią wyświetla się automatycznie wartość zlecenia w walucie konta. Przykładowo, gdy wpisujemy liczbę 1, wartość zlecenia dla tego instrumentu wyniosłaby 448,92 PLN. Jeżeli wpisalibyśmy liczbę 20, wartość zlecenia wyniosłaby 8 977,93 zł. Liczbę jednostek można zwiększać wpisując ją z klawiatury lub posługując się przyciskami „+” i „-„. Zamiast liczby jednostek można też określić wartość zlecenia. Klikamy „Przełącz na kwotę” (ikona „strzałki” między przyciskami „+” i „-„). W tym momencie w pole tekstowym zamiast liczby jednostek możemy wpisać pożądaną wartość zlecenia. Pod spodem wyświetla się liczba jednostek, która odpowiada podanej wartości zlecenia. Aby złożyć zlecenie kupna można od razu kliknąć przycisk BUY, ale wtedy wyświetliłby się okno formularz ze zleceniem typu MARKET (inaczej „rynkowe”, „po każdej cenie”). Aby mieć wybór typu zlecenia, klikamy ikonę „+”. Wyświetli się okno zlecenia, która ma 2 zakładki: „Zlecenie rynkowe” i „Zlecenie stop/limit„. Różnią się one sposobem określenia ceny (typ ceny). Zlecenie rynkowe – to zlecenie typu Market (rynkowe, po każdej cenie). Nie określa się limitu ceny, lecz jedynie wolumen (czyli ilość). Zlecenie zostanie zrealizowane po najlepszych w danym momencie kursach. Najlepsze kursy się wyświetlają (w przyciskach BUY i SELL), ale zmieniają się w czasie rzeczywistym, więc finalnie mogą być nieco inne. Zlecenie stop / limit – zlecenia z limitem ceny lub limitem aktywacji Zlecenia z limitem ceny stosuje się, gdy chcemy złożyć zlecenie:

• kupna po cenie niższej niż najlepsza aktualnie dostępna oferta sprzedaży (np. na rynku coś kosztuje 100, ale my określamy cenę kupna 99)
• sprzedać po cenie wyższej niż najlepsza aktualnie dostępna oferta kupna (np. na rynku coś kosztuje 100, ale my określamy cenę sprzedaży 101)

Zlecenie z limitem ceny nie daje pewności realizacji. Im bardziej limit ceny odbiega od aktualnych kursów kupna/sprzedaży, tym mniejsza szansa realizacji. Jeżeli limit za bardzo odbiega od aktualnych ofert (rzędu 20%), broker może je odrzucić (ale nie jest to wartość stała, może zależeć od instrumentu). Aby zwiększyć szanse, że wskazany przez nas limit ceny zostanie osiągnięty, można wydłużyć ważność zlecenia wskazując datę wygaśnięcia. Bazując na informacjach z działu obsługi klienta (infolonia), niezrealizowane zlecenia mogą być anulowane wraz z końcem roku. Zlecenie stop stosuje się, gdy w zleceniu:

• kupna – limit ceny jest wyższy niż najlepsza aktualnie dostępna oferta sprzedaży
• sprzedaży – limit jest niższy niż najlepsza aktualnie dostępna oferta kupna

Cena, którą podajemy w tym zleceniu to tzw. limit aktywacji. Zlecenie stop nie trafia do arkusza zleceń od razu. Aktywuje się ono (pojawia się w arkuszu) dopiero, gdy kurs na giełdzie osiągnie wartość limitu aktywacji. Do składania zleceń limit i stop służy ten sam formularz. W zależności od tego jaki jest kierunek zlecenia (kupno / sprzedaż) oraz czy limit ceny jest wyższy czy niższy niż aktualne oferty, zlecenie automatycznie zmienia się na Buy Stop/Sell Stop lub Buy Limit/Sell Limit. Więcej o zleceniach stop i limit można się dowiedzieć z artykułu „Rodzaje zleceń oczekujących w XTB„. Na potrzeby tego przewodnika przyjmujemy zamiar kupna z wykorzystaniem zlecenia rynkowego, które daje zasadniczo pewność natychmiastowej realizacji. Wracamy do zakładki „Zlecenie rynkowe„. Przyjmujemy zamiar zakupu 1 jednostki („Wolumen” = 1). Klikamy BUY. Na przycisku wyświetla się 102,86 – to najlepsza aktualnie oferta sprzedaży. Zlecenia powinno zrealizować się po tym kursie lub zbliżonym (pamiętajmy że notowania na żywo zmieniają się na bieżąco). Wyświetli nam się okno ze szczegółami zlecenia. Sprawdzamy, czy wszystko się zgadza. Jeżeli jest ok, klikamy „Potwierdź„. Po potwierdzeniu zobaczymy, z prawej strony, potwierdzenie że:

1. Zlecenie zostały wysłane
2. Pozycja została otwarta

Aby sprawdzić szczegóły realizacji przechodzimy do zakładki „Historia”. Ustawiamy datę tak, aby obejmowała aktualną sesję. Widzimy, że numer zlecenia oraz szczegóły jego realizacji.

Jak sprawdzić szczegóły realizacji zlecenia?

Szczegóły realizacji można sprawdzić też w sekcji „Otwarte pozycje” (na dole). Po kliknięciu w nazwę instrumentu wyświetlą się zlecenia, w oparciu o które instrumenty zostały kupione. Wcześnie była tu jedna pozycja, a obecnie wyświetlają się dwie. To, które się właśnie zrealizowało, jest drugie w kolejności. Aby sprawdzić jego szczegóły, klikamy ikonę „i” przy numerze zlecenia. W szczegółach widzimy m.in.:

• Cena otwarcia
• Kurs walutowy otwarcia
• Pobrana prowizja

To wszystko, co dla Was przygotowaliśmy. Życzymy udanych inwestycji! 🙂 Niech moc będzie z Wami! ?️