Jak kupić ETF w mBank?

BM mBanku to jedno z czołowych polskich biur maklerskich oferujące rachunki eMakler oraz mInwestor. Oba dostępne są w formie konta „zwykłego” (standardowo opodatkowanego) oraz emerytalnego (IKE i IKZE). Możecie się im przyjrzeć w Rankingach brokerów. W tym przewodniku dowiecie się, jak składać zlecenia i poruszać się po rachunku eMakler, który jest najczęściej wybieranym rachunkiem w mBanku. Przewodnik pokazuje, jak kupić fundusz ETF, natomiast można go z powodzeniem zastosować także dla akcji i innych papierów.

⚠️ UWAGA! Jeżeli nie macie jeszcze określonej strategii i wybranych instrumentów, polecam Wam moje cykle edukacyjne (Podstawy ETF, Proste portfele) – linki do wszystkich cykli znajdziecie w górnym menu. Jeżeli macie problem z wyborem odpowiedniego funduszu ETF, polecam Rankingi ETF.

Logowanie

W pierwszej kolejności logujemy na konto w mBanku przez stronę mBank.pl. Po zalogowaniu wyświetli nam się główny pulpit.

Aby przejść do rachunku eMakler, należy kliknąć Produkty –> Inwestycje –> Wszystkie.

Wyświetli się lista produktów inwestycyjnych. Klikamy „Usługa eMakler„.

Trafiamy do pulpitu rachunku eMakler. Główne zakładki to „Portfel” i „Zlecenia” – tu można sprawdzać stan portfela oraz historyczne zlecenia i transakcje. Na samym dole wyświetlają się 2 przyciski: „Kupno” i „Sprzedaż”, które służą do składania zleceń. Aby złożyć zlecenie kupna, klikamy „Kupno„.

Składanie zlecenia

Na samym dole wyświetli się formularz zlecenia. W pierwszej kolejności określamy „Nazwę papieru”. Jeżeli inwestujecie w akcje, wpisujemy nazwę spółki, np. Apple. Natomiast, jeżeli inwestujecie w ETF, nie podajecie nazwy, lecz ticker funduszu, czyli jego symbol na danej giełdzie. Przykładowo, chcemy kupić Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Acc. Ten ETF jest notowany na różnych rynkach pod różnymi tickerami, na przykład jako VWCE we Frankfurcie (w EUR) lub VWRA w Londynie (w USD). Aby sprawdzić, która wersja dostępna jest w mBanku, możecie skorzystać z zakładki „Znajdź ETF”.

Wyszukiwarka ETF

Zakładka „Znajdź ETF” – aby sprawdzić ticker funduszu, w polu wyszukiwania wpisujemy jego nazwę. Poniżej pola wyszukiwania wyświetli się nazwa funduszu oraz jego ticker. W tym przypadku „VWRA”. Jeżeli interesuje Was więcej informacji o funduszu, możecie kliknąć jego nazwę i przejść do jego podstrony.

Formularz zlecenia

Sprawdziliśmy ticker, więc wracamy do formularza zlecenia. Wybrany przez nas ETF jest notowany w Londynie, ale w formularzu nie trzeba określać giełdy. W polu „nazwa papieru” wpisujemy „VWRA”. Wyświetli się „VWRA LN ETF”. Klikamy w ten link.

Wielkość zlecenia

Pole „Kwota” – tu podajemy kwotę (w złotych), na którą chcemy zawrzeć transakcję. Na przykład 5000 PLN. Na tej podstawie system wyliczy liczbę instrumentów i zaokrągli w dół do pełnych jednostek.

Jest też opcja, aby samodzielnie wpisać dokładną liczbę jednostek w zleceniu. Aby ją określić klikamy na ikonę dwóch strzałek („Zmień na liczbę papierów”).

Teraz możemy wpisać dokładną liczbę instrumentów, którą chcemy kupić. W tym przykładzie wpisujemy 9.

Ważność

Pole „Ważność” – podajemy datę, do której nasze zlecenie ma być ważne, co ma znaczenie gdyby nasze zlecenie nie zrealizowało się natychmiast. System wypełnia pole domyślnie aktualną datą, co oznacza że będzie ono ważne na dany dzień. Jeżeli zlecenie składamy po sesji, domyślną datą będzie kolejny dzień sesyjny. Godziny sesji można sprawdzić na stronie mBanku w sekcji „Rynki zagraniczne – pytania i odpowiedzi” –> „Godziny sesji i źródła notowań”.

Cena

Pole „Limit ceny” – w przypadku zlecenia kupna podajemy maksymalną cenę, po której jesteśmy skłonni kupić papier. Aby zlecenie zrealizowało się natychmiast, musi on być wyższy od najniższego aktualnie zlecenia sprzedaży w arkuszu zleceń. Sęk w tym, że w przypadku rynków zagranicznych w mBanku nie mamy wglądu w arkusz zleceń (u innych brokerów taki dostęp też rzadko się zdarza i najczęściej jest płatny). Aby nam pomóc, mBank automatycznie wypełnia pole „Limit ceny”. W swoich instrukcjach nazywa go „kursem bieżącym”. W przypadku rynków zagranicznych jest to kurs zamknięcia danego papieru z poprzedniego dnia powiększony o 2%. Tak określony kurs ze sporym prawdopodobieństwem będzie wystarczający, aby zawrzeć transakcję. Ale, jeżeli mamy ochotę, możemy go dowolnie zmienić – w górę lub w dół. Przy czym, pamiętajmy, to nie jest tak, że im wyższy podamy limit ceny, tym drożej kupimy. Do transakcji dojdzie po najniższym możliwym w danym momencie kursie. Limit ceny określa jedynie cenę maksymalną.

Opcjonalnie, zamiast określać limit ceny, można też skorzystać z opcji „PKC” (Po każdej cenie). Wówczas mamy w zasadzie pewność realizacji zlecenia. Jednak nie mamy wpływu na limit ceny. Transakcja zostanie zawarta po najkorzystniejszym dla kupującego kursie, bez względu na jego wysokość. Stosując je krzywda nie powinna się nam stać, zwłaszcza na płynnych papierach. Jednak, osobom początkującym, dla bezpieczeństwa, rekomenduję korzystanie ze zleceń z limitem ceny. Na przykład na wypadek, gdyby ktoś przez pomyłkę wpisał zbyt wysoką liczbę jednostek w zleceniu.

Jeżeli okazałoby się, że limit ceny jest zbyt niski, do zawarcia transakcji nie dojdzie. W tej sytuacji są 2 opcje:

• Poczekać, licząc że kurs na giełdzie spadnie i nasze zlecenie jednak się zrealizuje
• Anulować zlecenie i utworzyć nowe (w przypadku mBanku modyfikacja limitu ceny dla zleceń na rynkach zagranicznych nie jest możliwa)

W tym przykładzie, dla celów edukacyjnych, podamy mocno zaniżony kurs – po to, aby właśnie nie doszło realizacji zlecenia i pokazać Wam jak się je anuluje.

Podajemy kurs 130 USD. Potwierdzamy przyciskiem „Złóż zlecenie kupna„.

Wyświetli się potwierdzenie rejestracji zlecenia.

Po przejściu do pulpitu eMaklera w sekcji „Zlecenia” widzimy 1 zlecenie „aktywne” oraz brak transakcji „zawartych”. To oznacza, że nasze zlecenie faktycznie się nie zrealizowało. Aby zobaczyć jego szczegóły, w sekcji „Zlecenia” klikamy w link „aktywne”.

Anulowanie zlecenia

Wyświetli się utworzone przez nas przed chwilą zlecenie. Aby je anulować, klikamy ikonę trzech kropek, która znajduje się z prawej strony.

Potwierdzamy anulatę klikając link „Anuluj”.

Realizacja transakcji

Wracamy do pulpitu eMaklera i ponownie otwieramy formularz zlecenia. Tym razem podany cenę, która z dużym prawdopodobieństwem pozwoli nam zawrzeć transakcję. Ponownie wybieramy VWRA, podajemy kwotę zlecenia 5000 PLN, pozostawiamy automatycznie wypełnione pole „Limit ceny” (142,70 USD) oraz pozostawiamy domyślną datę ważności.

„Wartość zlecenia z prowizją” wynosi 4 792,36 PLN. Taka kwota będzie zablokowana na poczet zlecenia. Przy czym uwzględnia ona nie tylko prowizję. Jako, że inwestujemy na giełdzie w Londynie w instrument notowany w USD, wartość zlecenia jest powiększona o 2% na wypadek, gdyby kurs walutowy (USD/PLN) w międzyczasie istotnie się zmienił (bo w momencie zawarcia transakcji dojdzie do wymiany PLN na USD). Możecie o tym przeczytać w „Szczegółowych zasadach wykonywania zleceń„. Ale nie ma się czego obawiać. Pobrana z tego tytułu nadwyżka zostanie uwolniona natychmiast po realizacji transakcji. Finalnie właściwa wartość transakcji będzie mniejsza. Poznamy ją dopiero po realizacji zlecenia.

Po autoryzacji przez nas zlecenia, otrzymujemy potwierdzenie jego rejestracji.

Sprawdzanie historii transakcji

W pulpicie eMaklera w sekcji „Zlecenia” widzimy brak zleceń „aktywnych” a także 1 transakcję „zawartą”. To wskazuje, że nasze zlecenie się zrealizowało. Aby sprawdzić szczegóły, klikamy link „Transakcje” (na samym dole).

W części „Transakcje bieżące” widzimy, że nasze zlecenie zrealizowało się w pełni (8/8 sztuk). Kurs realizacji wyniósł 140,04 USD, a wartość transakcji (bez prowizji) – 4 579, 53 PLN. Jeżeli chcemy zobaczyć więcej szczegółów realizacji, klikamy ikonę trzech kropek (z prawej strony).

W szczegółach realizacji zlecenia dodatkowo zobaczymy, ile wyniósł kurs przewalutowania (w tym przykładzie 4,0877).

Stan portfela

„Portfel” – Aby sprawdzić aktualną wartość naszych inwestycji, przechodzimy do zakładki „Portfel”. Zobaczymy tu aktualną (na dany dzień) wartość naszych inwestycji oraz ich wynik. Kurs to kurs zamknięcia z poprzedniego dnia sesyjnego. Średni koszt nabycia to średni kurs, po którym kupiliśmy dany papier uwzględniając prowizję. Wartość to aktualna wartość naszej inwestycji w oparciu o „Kurs” (zamknięcie z poprzedniego dnia).

Zysk/Strata to różnica między średnim kursem a średnim kosztem nabycia. Co ważne, uwzględnia ona zmiany kursu walutowego, a nie tylko kursy instrumentu. Dla przykładu, poniżej wyświetla się zysk +0,13%, pomimo że „Średni kurs nabycia” jest wyższy niż „Kurs”. Wykazywany jest zysk, bo aktualnie kurs USD/PLN jest wyższy niż w momencie zawierania transakcji.

To koniec przewodnika. Życzę Wam udanych inwestycji! Niech moc będzie z Wami. 🙂