34 – tyle materiałów o ETF-ach i funduszach indeksowych ukazało się na Stockbroker.pl w 2020. W ramach cyklu Pasywna Rewolucja ukazywały się wideo oraz teksty – moje samodzielne materiały, wywiady oraz debaty. Które z nich zyskały dużą popularność i zostały najlepiej ocenione? Zapraszam na listę TOP 10 materiałów o ETF-ach w 2020! Poniżej wideo oraz tekst.
10. Debata: Inwestowanie pasywne w dobie kryzysu
W debacie wzięli udział Robert Sochacki (Beta ETF), Dariusz Lasek (TFI PZU) oraz Radek Piotrowski (RSI). Debata odbyła się w maju i zapoczątkowała cykl cotygodniowych materiałów pod nazwą “Pasywna Rewolucja oraz powstanie grupy na Facebook-u Pasywna Rewolucja. Okazało się, że był to jeden z najlepiej ocenionych materiałów w całym roku. Poniżej zakres tematyczny:
- Jak fundusze pasywne radzą sobie podczas kryzysu?
- ETF-y obligacyjne – dlaczego notowane są z dyskontem? O co w tym chodzi?
- Czy są obszary inwestycyjne, w przypadku których ETF-y się nie sprawdzają? Czy warto inwestować w ETF-y towarowe, odwrócone i lewarowane?
- Czy fundusze pasywne mogą stanowić zagrożenie systemowe?
Debata: Inwestowanie pasywne w dobie kryzysu
9. ETF – jak rozliczyć podatki. Michał Wojciechowski (mBank)
Nieodłączną częścią inwestowania są podatki. Jak wygląda specyfika rozliczenia podatkowego w przypadku inwestycji w ETF? O tym opowiedział Michał Wojciechowski, doświadczony makler z BM mBank. Nasza rozmowa odbyła się w sierpniu – nie jest to typu miesiąc, kiedy myślimy o podatkach, ale w tamtym czasie moje myśli po prostu były tam skierowane. Podczas wywiadu mówiliśmy o:
- Broker polski vs zagraniczny – czym różni się rozliczenie podatkowe?
- ETF vs inne instrumenty – jak różni się rozliczenie podatkowe?
- Jak różnią się ETF-y w kontekście rozliczenia podatkowego? Czy chodzi tylko o dywidendy?
- ETF-y zagraniczne vs ETF-y na GPW – czy jest różnica w rozliczeniu?
- Co podlega opodatkowaniu i w jakim wymiarze?
- Jak i kiedy rozliczyć podatek – jakie dokumenty otrzymujemy i co musimy wypełnić?
- Jak wygląda podatek u źródła na rynkach zagranicznych? Jak rozliczyć różnicę? Jak uniknąć podwójnego opodatkowania?
ETF – jak rozliczyć podatki (polski DM)? Michał Wojciechowski (mBank)
8. Praktyczne aspekty inwestowania w ETF. Jacek Lempart (System Trader)
Jacek Lempart to inwestujący informatyk, autor bloga System Trader, którego inwestycyjna filozofia sprowadza się do inwestowania według jasno określonego planu. Bezpłatnie udostępnia on mnóstwo wartościowych materiałów o inwestowaniu aktywnym i pasywnym. Jest też twórcą aplikacji System Trader, wspomagającej samodzielną budowę portfela inwestycyjnego. Podczas rozmowy usłyszycie:
- Jak w portfelu Jacka pojawiły się fundusze ETF?
- Dlaczego warto inwestować za pośrednictwem ETF?
- Praktyczne aspekty wykorzystania ETF
Praktyczne aspekty inwestowania w ETF. Jacek Lempart (SystemTrader.pl)
7. ETF-y bez prowizji czy IKE/IKZE – co się bardziej opłaca?
Na rynku jest kilka opcji taniego inwestowania w ETF-y. Z niskich prowizji słyną zagraniczne domy maklerskie, za pośrednictwem których można inwestować w ETF-y amerykańskie. Mało tego, są domy maklerskie, które oferują inwestowanie w ETF-y zupełnie bez prowizji. Z drugiej strony mamy polskie domy maklerskie, gdzie stawki prowizji są istotnie wyższe, ale które oferują możliwość inwestowania w ramach IKE/IZKE. Które rozwiązanie się bardziej opłaca?
ETF-y bez prowizji czy IKE/IKZE – co się bardziej opłaca?
6. Gdzie kupić ETF – 5 wariantów do rozważenia
Gdzie kupić ETF – to była moja pierwsza transmisja LIVE. Poziom stresu był wysoki, ale okazało się, że był to jeden z najlepiej przyjętych materiałów 🙂
Budując portfel inwestycyjny warto zacząć od określenia celu inwestycyjnego, horyzontu i poziomu akceptowanego ryzyka. Jak już odpowiemy sobie na pytanie, jakie klasy aktywów i chcemy mieć w portfelu i jakie mają być ich udziały, przechodzimy do wytypowania indeksów, a później ETF-ów które będą nam dawały ekspozycję na pożądane przez nas klasy aktywów. Na końcu zostanie odpowiedź na pytanie, gdzie kupić ETF, a w szczególności:
- ETF-y na GPW czy zagraniczne – czym się kierować przy wyborze?
- Czy w ETF-y zagraniczne lepiej inwestować przez polski czy zagraniczny dom maklerski?
- Gdzie inwestować w ETF-y amerykańskie?
- ETF przez robo-doradcę – kiedy warto?
Gdzie kupić ETF? 5 wariantów do rozważenia
5. IKE/IKZE-maklerskie – jak zbudować portfel pasywny?
Rachunki IKE i IKZE mogą przynieść ogromne oszczędności podatkowe. Form rachunków emerytalnych jest kilka: rachunek oszczędnościowy, obligacje, fundusze czy rachunek maklerski. Wybór formy zależy od naszych indywidualnych preferencji. Dla bardziej świadomych inwestorów, którzy mają wyższe oczekiwania (wiedzą czego chcą) i liczą na najwyższą efektywność inwestycji, dobrym rozwiązaniem powinien być rachunek maklerski. Pozwala on na inwestowaniu m.in. w ETF-y na GPW a coraz częściej także na rynkach zagranicznych. Jak zbudować pasywny portfel emerytalny z wykorzystaniem rachunków IKE/IKZE? Zakres tematyczny materiału:
- Rachunek IKE lub IKZE czy rachunek “zwykły” bez prowizji – co się bardziej opłaca?
- Czy fundusz pasywny to dobre rozwiązanie pod IKE/IZKE?
- Jakie klasy aktywów warto mieć w portfelu pasywnym?
- Pod które klasy aktywów nadaje się ETF?
- Ile ETF-ów warto mieć w portfelu?
- Gdzie kupić ETF?
- Jakie ETF-y pod IKE/IZKE?
- IKE/IKZE – TOP 4 domy maklerskie
- Przykładowe portfele IKE/IKZE
IKE/IKZE maklerskie – jak zbudować portfel pasywny?
4. ETF-y przy budowie Finansowej Fortecy. Marcin Iwuć (Finanse Bardzo Osobiste)
Marcin Iwuć to czołowy bloger finansowy w Polsce. W swojej niedawno wydanej książce, Finansowa Forteca, dzieli się swoim podejściem do inwestowania, w którym ważną rolę pełnią ETF-y. Podczas rozmowy opowiada mi o swoim portfelu oraz roli ETF-ów przy jego budowie.
Biorąc pod uwagę rangę gościa, chciałem wypaść jak najlepiej. Aby poprawić jakość obrazu nabyłem zewnętrzną kamerę internetową. Niestety, podczas nagrania okazało się, że było to przyczyną problemów z dźwiękiem – mój głos brzmiał gorzej niż zwykle 🙂 Na szczęście wysoki poziom merytoryczny uratował nagranie i mimo wszystko materiał zebrał dobre opinie. Poniżej tematy, które poruszyliśmy
- Etap życia i stan portfela – kiedy jest dobry czas na inwestowanie?
- Jak wygląda portfel inwestycyjny Marcina i z jakich części się składa?
- Jaka jest rola ETF-ów w portfelu Marcina? Jak wyglądała Jego ewolucja w tym kierunku?
- Fundusze indeksowe czy ETF – czym się kierować przy wyborze?
- Pasywnie a może aktywnie? Jak wybrać najlepszą dla siebie strategię?
ETF-y przy budowie Finansowej Fortecy. Marcin Iwuć (Finanse Bardzo Osobiste)
3. Jak zbudować portfel emerytalny wykorzystując fundusze ETF? Jacek Lempart (System Trader)
23 listopada 2020 odbyła się konferencja CZAS NA IKE/IKZE, którą miałem przyjemność zorganizować i poprowadzić. Wśród zaproszonych gości był Jacek Lempart, który opowiedział o inwestowaniu przez IKE/IKZE w ETF-y. Jego wystąpienie okazało się hitem konferencji. Poruszył w nim następujące tematy:
- Z czego zbudować portfel?
- Rynek akcji na świecie
- Globalne indeksy akcji
- Jakie obligacje?
- Jaki poziom ryzyka?
- Przykładowe portfele
- Rebalancing
Jak zbudować portfel emerytalny wykorzystując fundusze ETF? Jacek Lempart (System Trader)
2. Jak w ETF-y inwestuje Polak w Singapurze? Mysterybuzu (MysteryFinanse.pl)
Mysterybuzu – to pracujący w międzynarodowej instytucji finansowej Polak z Singapuru, który udziela się na Twitter a od niedawna prowadzi też blog. Nikt nie wie kim na prawdę jest, ale pisze na prawdę “do rzeczy”, więc warto go czytać. Byłem pierwszy, któremu udzielił wywiadu. Jako że zależało mu na zachowaniu anonimowości, miał on formę tekstową. Opowiedział w nim o swoim podejściu do inwestowania:
- Gdzie mieszka i czym się zajmuje Mysterybuzu?
- Jak wygląda jego podejście do inwestowania?
- W jakim horyzoncie inwestuje?
- Jakimi walutami się posługuje?
- Jaka klasy aktywów ma w portfelu?
- Jakimi instrumentami posługuje się w swojej strategii? Czy tylko ETF-ami?
- Czy inwestuje w ramach IKE/IKZE?
- Czy korzysta z drugiego rodzaju funduszy pasywnych, czyli funduszy indeksowych?
- Czy stosuje hedging walutowy?
Jak w ETF-y inwestuje Polak w Sinagpurze? Mysterybuzu (MysteryFinanse.pl)
1. Jakie ETF-y pod IKE/IKZE?
Ten materiał pojawił się… trochę przypadkiem 🙂 Tuż przed jednym z naszych wywiadów okazało się, że w związku z niespodziewanymi okolicznościami mój rozmówca musiał przełożyć naszą rozmowę. W tamtym czasie byłem świeżo po wywiadzie z Michałem Wojciechowskim na temat podatków i analizowałem, które ETF-y są najbardziej aktualne pod IKE/IKZE. Miałem w Excelu kilka liczb, stwierdziłem że są one całkiem i spontanicznie postanowiłem je zrobić krótki materiał, w którym pokażę te liczby. Okazało się, że był to najlepiej oceniony materiał w całym roku 🙂
- Jakie znaczenie ma, czy fundusz wypłaca dywidendę?
- Jakie ETF-y zagraniczne są najlepsze pod IKE/IKZE z punktu widzenia podatkowego?
- Jak wyglądają stawki podatku u źródła w poszczególnych krajach?
- Ile jest funduszy o zerowych stawkach podatku u źródła?
- Na jakich rynkach notowane są fundusze o zerowych stawkach u źródła?
