Pasywna Rewolucja – TOP 10 materiałów w 2021

W 2021 opublikowałem ponad 50 materiałów na temat inwestowania w ETF-y. Jak to w życiu bywa, część z nich przypadła Wam do gustu mniej, a część bardziej. 🙂 Przedstawiam 10 najlepszych materiałów, które po które sięgaliście najczęściej oraz ocenialiście najwyżej. Jeżeli są wśród nich takie, które przeoczyliście, nadarza się świetna okazja, aby nadrobić zaległości. 😉

Wersja do oglądania

10. Gdzie kupić ETF – 5 wariantów do rozważenia

Gdy określimy swoją strategię inwestycyjną oraz rynków, na których chcemy inwestować pozostaje nam wybór rynku, na którym kupimy odpowiednie ETF-y oraz wybór domu maklerskiego, przez który będziemy dokonywać transakcji.

W materiale znajdują się rankingi domów maklerskich w 4 kategoriach oraz dodatkowa kategoria robo-doradcy

• ETF-y na GPW
• ETF-y na rynkach europejskich
  • polskie domy maklerskie
  • zagraniczne domy maklerskie
• ETF-y na rynku amerykańskim
• ETF-y przez robo-doradcę

9. Jak stworzyć portfel, z którym wytrzymamy latami? Rozmowa z Grzegorzem Zalewskim

Psychologia inwestowania – z jednej strony to chyba jeden z najbardziej “przeoranych” tematów w obszarze inwestowania. Z drugiej strony, wydaje się że ten fundamentalny element jest najczęściej pomijany przez inwestorów. Inwestorzy najczęściej pytają, w co zainwestować, czy to już górka/dołek, czy lepszy fundusz A czy B. Tymczasem za gros porażek odpowiadają błędy behawioralne. Pytam Grzegorza Zalewskiego:

• Aktywne czy pasywne – które podejście do inwestowania jest łatwiejsze?
• Dlaczego w długim okresie nie wytrzymujemy ze swoim portfelem?
• Czy główna przyczyna porażek to nadmierne ryzyko?
• Horyzont inwestycyjny – dlaczego inwestujemy w coraz krótszym okresie?
• Automatyzacja inwestowania – czy pomaga w zapanowaniu nad emocjami?
• Inwestowanie dywidendowe – daje przewagę stóp zwrotu czy tylko korzyści behawioralne?
• Czy przed rozpoczęciem inwestowania warto skorzystać z sesji terapeutycznych z psychologiem ?

8. DEGIRO czy XTB – jak inwestować w ETF bez prowizji?

ETF-y mają przeważnie śmiesznie niskie koszty zarządzania. Rośnie też konkurencja między domami maklerskimi, dzięki czemu handel nimi odbywa się na coraz korzystniejszych warunkach. Porównałem ze sobą Degiro i XTB – 2 domy maklerskie, które pod pewnymi warunkami oferują bezprowizyjny handel.

7. TOP 10 wyjątkowych ETF

Subiektywne zestawienie 10 ETF-ów, które mają w sobie coś wyjątkowego, zwłaszcza z punktu widzenia inwestora z Polski. O tej wyjątkowości mogą stanowić niskie koszty zarządzania, dostępność czy brak konkurencji.

6. 20 najczęstszych błędów przy inwestowaniu w ETF

ETF-y nie są Swiętym Graalem inwestowania ani lekiem na wszystkie bolączki inwestorów. Jeżeli ktoś inwestuje bez żadnego planu, to nawet najlepsze ETF-y nie pomogą. Brak planu to tylko jeden z przykładów większych bądź mniejszych błędów przy inwestowaniu w ETF-y. Postanowiłem zebrać błędy, które najczęściej dostrzegam u początkujących inwestorów, które sam popełniałem lub nadal zdarza mi się popełniać. Tak powstała lista 20 błędów wraz z receptami na ich rozwiązanie. Są one związane z:

• strategią
• selekcją
• transakcjami/rozliczeniami

5. Obligacje inflacyjne – jak radzą sobie z inflacją? Przemysław Kwiecień (XTB)

Inflacja zbliża się do poziomów dwucyfrowych. Jednym z jej podstawowych narzędzi, które pomagają się przed nią chronić są obligacje indeksowane inflacją. Jakie są ich rodzaje oraz jak wkomponować je w portfel inwestycyjny? O obligacjach inflacyjnych rozmawiam z Przemysław Kwiecień (XTB):

• Polskie vs zagraniczne – jakie korzyści i ryzyka różnych obligacji inflacyjnych?
• Obligacje inflacyjne vs obligacje o stałym oprocentowaniu
• Obligacje inflacyjne vs inne klasy aktywów – co najlepiej chroni przed inflacją?
• Ile miejsca zarezerwować w portfelu oraz jak aktywnie zarządzać obligacjami?

4. 7 portfeli cenionych inwestorów. Rozmowa z Jackiem Lempartem (System Trader)

Wielu uznanych na świecie inwestorów publicznie prezentuje swoje portfele inwestycyjne. Mogą one być świetnym źródłem inspiracji i podpowiedzią, jak robić to dobrze.

Nawet jeśli są to portfele pasywne, często mocno się od siebie różnią. Bo każdy z nas jest inny, co wpływa na kształt naszych portfeli.

Warto obserwować, jak robią to najlepsi, ale trzeba zawsze zachować krytyczne spojrzenie i na końcu adoptować tylko te elementy, które będą odpowiadały naszym potrzebom, preferencjom czy predyspozycjom.

Jacek Lempart z bloga System Trader przeanalizował kilkadziesiąt takich portfeli oraz wybrał 7, które zasługują na szczególną uwagę. Rozmawiamy o tym, co je łączy, a co dzieli oraz jakie wnioski płyną z ich analizy.

3. Akcje globalne, obligacje lokalne – podstawowy portfel

Stany Zjednoczone są kolebką ETF-ów i inwestowania pasywnego. Podejście pasywne zakłada utrzymywanie zdywersyfikowanego, globalnego portfela akcji i obligacji.

Czy to proste podejście jest równie dobre dla polskiego inwestora? Maciej Wąsek, inwestor indywidualny z naszej grupy Pasywna Rewolucja, twierdzi że nie. Uważa, że powinno ono być zaadoptowane do lokalnych realiów.

Maciej przeprowadził bardzo interesującą analizę, która pokazuje, jak powinien wyglądać podstawowy portfel inwestora z Polski. Podczas naszej rozmowy LIVE podzieli się wnioskami. Uwaga, będzie dużo “mięcha”. 😉

2. Jak wybrać ETF na złoto?

W złoto można inwestować nie tylko kupując je w postaci fizycznej, lecz także korzystając z instrumentów notowanych na giełdzie – ETF czy ETC. Czy warto je mieć w swoim portfelu? Zdania inwestorów są podzielone. Jedna “szkoła” mówi, że nie warto mieć złota w ogóle, a druga, że warto mieć go przynajmniej trochę w celu dywersyfikacji. Jeżeli należysz do tej drugiej grupy w materiale dowiesz się:

• Ile można zarobić na złocie?
• Jak złoto zachowuje się względem innych klas aktywów?
• Czy warto mieć złoto w portfelu?
• Złoto fizyczne czy papierowe – jaka forma inwestycja jest lepsza?
• ETF vs ETC na złoto
• Złoto vs spółki wydobywcze – jak różni się ich zachowanie?
• ETF/ETC na złoto metody replikacji
• Które ETC są najtańsze?
• Jaka jest dostępność ETC na złoto dla polskich inwestorów?

1. ETF – zacznij od IKE/IKZE

Rachunki emerytalne to w zasadzie jedyny “darmowy obiad” w inwestowaniu, na który możemy liczyć. Jeżeli jeszcze nie korzystasz z IKE/IKZE, warto zacząć. Pokażę Ci, jak można zbudować portfel emerytalny i przedstawię domy maklerskie, które mają najlepszą ofertę IKE/IKZE. Z materiału dowiesz się:

• Ile można zaoszczędzić dzięki IKE/IKZE?
• Dlaczego warto z nich korzystać, nawet jeśli mielibyśmy zakończyć inwestycję przed emeryturą?
• Dlaczego ETF-y są idealnym instrumentem pod IKE/IKZE?
• W jaki typ ETF-ów warto inwestować?
• Które ETF-y są popularne wśród klientów polskich domów maklerskich?
• Z ilu instrumentów powinien się składać portfel emerytalny?
• Jak zbudować część ryzykowną?
• Czym wypełnić część bezpieczną?
• IKE/IKZE – ile kosztuje inwestowanie w ETF?
• ETF vs inPZU – co się bardziej opłaca?
• Przykładowe portfele IKE/IKZE dla ostrożnych i ryzykantów